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《国家外汇管理局关于规范境内银行资本项目数据报送的通知》（汇发[2012]36号文）相关问题解答 （第三期） 一、非居民机构存款的签约信息中，债权人类型应该在境外主体类型代码表中选择“其他企业”（二级主体代码20001699）。 二、外保内贷项下是否需要报送境内机构接受境外个人的担保从境内银行获得的贷款？ 答：需要。根据《境内机构接受境外机构的担保从境内银行获得的贷款》（汇发[2005]74号），境内金融机构如接受了境外机构或个人提供的担保发放本外币贷款时，应报送外保内贷的数据。 三、《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》的5.3余额信息中，“银行账号”数据项的填列方式： 当债务类型为“境外同业存放”、“境外联行及附属机构往来”和“非居民机构存款”时，输入银行账号。当债务类型为“非居民个人存款”时，因非居民个人存款为分币种分国别汇总报送，该字段填写“N/A”。 四、《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》第十六章中的境内主体类型、境外主体类型、债务类型、（外债）变动类型、担保类型、国内外汇贷款类型、股权激励专户关户原因类型等代码表可能分为一级代码、二级代码、三级代码，银行在报送数据时应报送哪一级代码？ 答：应报送最细分类的代码。 五、《外汇账户数据采集规范（1.0版）》5.1账户开关户信息中，账户状态“变更”与操作类型“修改”有什么区别？ 答：操作类型“修改”是指在银行数据报送错误、需要对之前已经报送的账户开/关户信息进行修改的情况下，可以将操作类型选择为“修改”。使用操作类型“修改”，只修改填写错误的数据项，其余内容不变。 账户状态“变更”是指由于客观原因使账户开/关户信息产生变化，例如由于外汇局核准开户主体调增某个账户的限额，或者企业经工商部门批准变更了企业名称等。在此情况下，银行应将账户状态选择为“变更”。使用账户状态“变更”，不仅需要修改改变的数据项，还要在业务发生日期中填写此次变更的日期。 六、删除《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》的5.1.12境外同业存放的“账户类型”数据项，数据术语、数据格式、数据字典的内容相应调整。 七、6.3.3数据字典的“购汇履约金额”修改为： 八、由于境外担保项下境内贷款（外保内贷）可能存在一笔贷款由多个境外担保人的情况，对《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》的8.1.2数据格式调整如下： <REC> <ACTIONTYPE>操作类型</ACTIONTYPE> <ACTIONDESC>删除原因</ACTIONDESC> <LOUNEXGUCODE>外保内贷编号</LOUNEXGUCODE> <CREDITORCODE>债权人代码</CREDITORCODE> <DEBTORCODE>债务人代码</DEBTORCODE> <DEBTORNAME>债务人中文名称</DEBTORNAME> <DEBTORTYPE>债务人类型</DEBTORTYPE> <CFEOGUDAD>中资企业境外担保项下贷款业务批准文件号</CFEOGUDAD> <CFEOGUDCURR>中资企业境外担保项下境内贷款额度币种</CFEOGUDCURR> <CFEOGUDAMOUNT>中资企业境外担保项下境内贷款额度金额</CFEOGUDAMOUNT> <CREDCURRCODE>贷款币种</CREDCURRCODE> <CREDCONAMOUNT>贷款签约金额</CREDCONAMOUNT> <VALUEDATE>起息日</VALUEDATE> <MATURITY>到期日</MATURITY> <DOFOEXLOCODE>国内外汇贷款编号</DOFOEXLOCODE> <FOGUCODEINFOS> <FOGUCODEINFO> <FOGUCODE>境外担保人代码</FOGUCODE> <FOGUNAME>境外担保人中文名称</FOGUNAME> <FOGUNAMEN>境外担保人英文名称</FOGUNAMEN> <FOGURECODE>境外担保人注册地国家/地区代码</FOGURECODE> <GUARANTEETYPE>担保方式</GUARANTEETYPE> </FOGUCODEINFO> ……… </FOGUCODEINFOS> <REMARK>备注</REMARK> </REC> 九、由于外汇质押人民币贷款可能存在一笔贷款存在多个质押币种和质押金额： （一）对《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》的9.1.2数据格式调整如下： <REC> <ACTIONTYPE>操作类型</ACTIONTYPE> <ACTIONDESC>删除原因</ACTIONDESC> <EXPLRMBLONO>外汇质押人民币贷款编号</EXPLRMBLONO> <CREDITORCODE>债权人代码</CREDITORCODE> <DEBTORCODE>债务人代码</DEBTORCODE> <DEBTORNAME>债务人中文名称</DEBTORNAME> <VALUEDATE>贷款起息日</VALUEDATE> <CREDCONCURR>贷款签约币种</CREDCONCURR> <CREDCONAMOUNT>贷款签约金额</CREDCONAMOUNT> <MATURITY>贷款到期日</MATURITY> <EXPLCURRINFOS> <EXPLCURRINFO> <EXPLCURR>质押外汇币种</EXPLCURR> <EXPLAMOUNT>质押外汇金额</EXPLAMOUNT> </EXPLCURRINFO> …… </EXPLCURRINFOS> <REMARK>备注</REMARK> </REC> （二）对《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》的9.2.2数据格式调整如下： <REC> <ACTIONTYPE>操作类型</ACTIONTYPE> <ACTIONDESC>删除原因</ACTIONDESC> <EXPLRMBLONO>外汇质押人民币贷款编号</EXPLRMBLONO> <BUSCODE>银行业务参号</BUSCODE> <CHANGENO>变动编号</CHANGENO> <MONBELOADBAL>月初贷款余额 </MONBELOADBAL> <CREDWITHAMOUNT>本月提款金额</CREDWITHAMOUNT> <CREDREPAYAMOUNT>本月还本金额</CREDREPAYAMOUNT> <PICAMOUNT>本月付息费金额</PICAMOUNT> <MONENLOADBAL>月末贷款余额 </MONENLOADBAL> <EXPLBALAINFOS> <EXPLBALAINFO> <EXPLCURR>质押外汇币种</EXPLCURR> <EXPLBALA>质押外汇余额</EXPLBALA> <EXPLPERAMOUNT>质押外汇履约金额</EXPLPERAMOUNT> <PLCOSEAMOUNT>质押履约结汇金额</PLCOSEAMOUNT> </EXPLBALAINFO> …… </EXPLBALAINFOS> <REMARK>备注</REMARK> </REC> （三）在9.2.1数据术语解释中增加： （四）在9.2.3数据字典中增加： 十、《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》10.1.2商业银行人民币结构性存款业务签约信息数据格式中的“利息给付方式”字段标签名称修改为“AGINRALOINPAY”。 十一、《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》12.1.1.3数据字典的“开户日期”数据项校验关系调整为： | 开户日期 | | 必填项，格式YYYYMMDD，大于等于当前日期，开户日期和关户日期至少填写一个。 |
十二、《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》的16.3调整为： 十三、《银行资本项目数据采集规范（1.0版）》的16.5.2最后一行调整为： | | | | | | | | 国家地区代码对应的英文简称+空格+INDIVIDUAL |
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发表于 2017-2-18 21:20:29
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